bet28365365备用官网监管密集出手!多家银行收罚单 这项业务成"重灾区"

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bet28365365备用官网中国基金报记者李智

自3月以来,监管部门对银行违规等案件的处罚一直保持较高压力,以重拳处理混乱局面。其中,大连银保监管局一天发布12张,内蒙古银保监管局一天发布6张,黑龙江银保监管局4天发布14张银行处罚信息。具体而言,涉及的主要违规行为包括非法分红、不适当的贷后管理和非法信贷发放。

违规分红

黑龙江很多银行收bet28365365备用官网票

据了解,自3月份以来,银监会黑龙江监管局仅4天就发布了14条处罚信息,多家商业银行收到了罚款。

3月2日,银监会牡丹江银保监分局发布公告,披露黑龙江东宁农村商业银行违规处罚信息。公告称,黑龙江东宁农村商业银行根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条作出行政处罚决定人民币50万元。

无独有偶,林口县农村信用社协会因非法分红被罚款25万元;黑龙江绥芬河农村商业银行股份有限公司违规分红被罚款50万元,责任人被警告并罚款。

此外,林口县农村信用社协会因向关联方发放无担保贷款被罚款20万元;鹤岗市城乡信用社协会因违规增加过大规模风险暴露被罚款30万元,并对相关责任人给予警告。

大连银保监管局一天发12张票

建行分行占一半

3月1日,大连银监局公布了多项指向大连银行、民生银行大连分行、中国建设银行大连分行的罚款,罚款金额290万元。

其中,大连银监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条规定,因异地无牌照机构未在大连银行规定期限内整改,处以30万元罚款。

民生银行大连分行也因三种违法行为受到处罚。具体而言,民生银行大连分行因“内控管理不到位导致贷款违规”被罚款50万元,“突击发放短期贷款”被罚款30万元。由于个人业务贷款贷后管理不到位,部分贷款资金流入客户经理在另一家银行的账户,被罚款50万元,责任人张朝阳被警告。

此外,值得注意的是,中国建设银行大连分行6家分行分别收到6张罚单,主要违法事实包括违规授信、贷后管理不到位。

其中,中国建设银行大连分行因通过理财资金购买股权收益权非法授信给两家企业被罚款20万元;中国建设银行大连bet28365365备用官网瓦房店支行因贷后管理不到位,部分资金返还借款人,被罚款20万元;中国建设银行大连体育新城支行因贷款“三查”未尽职,导致贷款资金返还借款人及关联企业,被罚款30万元。

中国建设银行大连红旗支行因贷款“三查”未尽职被罚款20万元,部分贷款资金被退回用于偿还贷款;中国建设银行大连金浦新区支行因房地产贷款业务未严格执行委托付款、贷后管理不到位被罚款20万元;中国建设银行大连甘井子支行贷后管理未履行尽职调查,未严格执行委托付款,不符合还款条件,未及时采取贷后管理措施。大连银监局对其罚款20万元。

贷前调查不是尽职调查

农业发展银行内蒙古分行被罚款50万元

3月2日,银监会内蒙古监管局宣布单日6罚,涉及多家银行,罚款总额190万

中国农业发展银行托克托支行在贷前调查中缺乏尽职调查,未能审查抵押物和抵押登记证明的真实性。内蒙古银监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项处以50万元罚款。

华夏银行股份有限公司呼和浩特分行因贷后管理不到位被罚款30万元,导致信贷资金原用途发生变化。

此外,乌兰察布银保监督局因非法超比例发放单个客户贷款、非法发放抵押贷款、非法接收偿债资产,对察哈尔右中旗农村信用社罚款共计80万元。

贷款业务仍是受惩罚的“重灾区”

3月1日,银监会泰州监管分局行政处罚信息披露表(泰银保监罚[2021]6号)显示,中国农业银行泰州市分行因浮盈被划入手续费;向未建成的建筑物发放抵押贷款;贷后管理不到位,信贷资金被挪用流入证券期货市场,被银监会台州监管分局罚款72万元。

同一天,温州银行台州分行贷款发放和支付控制不严格,部分贷款资金在支付后用于支付土地款项;贷后管理不到位,个人业务贷款资金流入证券市场;处理没有真实贸易背景的银行承兑汇票。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条,中国银行业监督管理委员会台州监管局对其罚款70万元。

此外,平安银行台州分行为办理贷款资金向结构性存款转移的贷款提供质押担保;贷后管理不到位,信贷资金被挪用流入股市;贷后管理不到位,信贷资金被挪用购房。银监会泰州分局对平安银行泰州分行罚款79万元。

3月3日,贵州监管局公布渭南白银

保监罚决字〔2021〕1号行政处罚书显示,贵州银行股份有限公司黔南分行因办理无真实贸易背景的承兑汇票业务,银保监会黔南监管分局对贵州银行黔南分行罚款三十万元;对罗林洪罚款五万元。

3月1日发布的安银保监罚决字〔2021〕1号显示,中国农业银行股份有限公司紫阳县支行,因向小微企业发放贷款时搭售保险,被安康银保监分局处以15万元罚款。

3月2日,在国务院新闻办公室举行新闻发布会中,中国银保监会主席郭树清介绍,重拳治理乱象,保持案件处罚问责高压态势,2020年处罚违法违规银行保险机构3178家次,处罚责任人员4554人次,罚没金额合计22.8亿元。推动金融纠纷多元化解,清退、赔付消费者177亿元,bet28365365备用官网切实保护金融消费者合法权益。

各大银行因贷款业务违规频领罚单,也反映出相关监管部门对这一业务整改的决心。此外,近年来,监管部门也在大幅收紧互联网贷款监管政策,不断补齐互联网贷款管理短板,对于这一业务提出更严格的规范要求。

近日,银保监会下发《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》,进一步规范互联网贷款业务行为,促进业务健康发展,切实防范金融风险。

《通知》在三方面进行了强调。一是要求商业银行强化风险控制主体责任,独立开展互联网贷款风险管理,自主完成对贷款风险评估和风险控制具有重要影响的风控环节,严禁将关键环节外包。二是明确商业银行与合作机构共同出资发放贷款,单笔贷款中合作方的出资比例不得低于30%,即商业银行与单一合作方发放的本行贷款余额不得超过一级资本净额的25%,商业银行与全部合作机构共同出资发放的互联网贷款余额,不得超过全部贷款余额的50%。三是明确地方法人银行不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。

编辑:小茉

(原标题:监管密集出手!多家银行收罚单,这项业务成“重灾区”)

(责任编辑:钟齐鸣_NF5619)